Las pólizas en Escala CRM representan contratos de seguro vendidos, vigentes o históricos. Gracias a la integración con Sura, las pólizas se sincronizan automáticamente desde los sistemas de la aseguradora al CRM, permitiendo a los asesores tener visibilidad completa de los contratos de sus clientes.
Una póliza es un registro que representa un contrato de seguro emitido. Se ubica en Ventas → Pólizas y contiene toda la información del contrato: número de póliza, tipo, cobertura, vigencias, aseguradora, tomador y riesgos asegurados.
Las pólizas sincronizadas desde Sura incluyen los siguientes campos organizados por sección:
| Sección | Campos |
|---|---|
| Información principal | Nombre de póliza, Número de póliza, Estado de póliza, Tipo de póliza (Individual / Colectivo), Tipo de producto, Producto (código), Aseguradora, Tipo de identificación Tomador, Número documento Tomador, Responsable, Configuración póliza |
| Participaciones | Intermediarios y porcentajes de participación en la comisión de la póliza |
| Riesgos y detalles | Riesgos asegurados — detalle de lo que cubre la póliza |
| Vigencias | Fecha de expedición, Fecha de inicio de vigencia, Fecha de fin de vigencia |
La sincronización de pólizas sigue el siguiente flujo:
| Paso | Descripción |
|---|---|
| 1 | Se emite o actualiza una póliza en el sistema de Sura |
| 2 | Los datos se transmiten automáticamente a Escala CRM |
| 3 | El sistema verifica si ya existe una póliza con el mismo número |
| 4 | Se crea o actualiza el registro de la póliza en Escala |
| 5 | Se crean las asociaciones con Personas, Empresas y otros registros |
| 6 | Si existe una oportunidad vinculada, se avanza a "Cerrada ganada" |
| Evento en Sura | Acción en Escala |
|---|---|
| Emisión de nueva póliza | Crear registro de póliza con todos sus datos |
| Renovación de póliza | Crear nueva póliza o actualizar vigencias de la existente |
| Cambio de estado (cancelación, vencimiento) | Actualizar el campo Estado de póliza |
| Modificación de riesgos o coberturas | Actualizar la sección Riesgos y detalles |
| Cambio de participaciones | Actualizar la sección Participaciones |
Cada póliza se asocia automáticamente con otros registros del CRM. Las asociaciones disponibles se encuentran en las pestañas de la ficha de detalle:
| Pestaña | Descripción |
|---|---|
| Empresas | Empresa tomadora o vinculada al seguro |
| Personas | Persona natural titular o beneficiaria |
| Renovaciones | Historial de renovaciones de la póliza |
| Tareas | Tareas de seguimiento asociadas a la póliza |
Adicionalmente, cada póliza tiene pestañas de Historial de eventos y Documentos para consultar los cambios y archivos adjuntos.
Las pólizas sincronizadas desde Sura pueden ser de dos tipos:
En la vista de tabla, las pólizas se muestran con las siguientes columnas: