Contactos: Diferencias entre Prospectos y Personas / Empresas

Contactos: Diferencias entre Prospectos y Personas / Empresas

Contactos: Diferencias entre Prospectos y Personas / Empresas

En Escala CRM existen tres tipos de registros para gestionar contactos: Prospectos, Personas y Empresas. Cada uno cumple un rol diferente dentro del proceso comercial de seguros. Entender sus diferencias es clave para gestionar correctamente la información que llega desde la integración con Sura.

Comparación general

Característica Prospecto Persona Empresa
Ubicación Ventas → Prospectos Contactos → Personas Contactos → Empresas
Propósito Interesado inicial sin calificar Cliente individual calificado Organización o persona jurídica calificada
Etapa del ciclo Captación inicial Cliente activo o potencial Cuenta corporativa activa
Vista principal Kanban (embudo) o Tabla Tabla Tabla
Tiene embudo Sí (Embudo de Prospectos) No No
Convertible Sí → se convierte en Persona o Empresa No (ya es un contacto calificado) No (ya es un contacto calificado)
Se asocia a pólizas No directamente Sí Sí

¿Cuándo se crea cada tipo?

En el contexto de la integración con Sura:

Evento Tipo de registro creado
Llega una solicitud de seguro nueva Prospecto
Se emite una cotización con datos de cliente natural Persona (si no existe)
Se emite una cotización con datos de empresa Empresa (si no existe)
Se emite una póliza con un tomador persona natural Persona (si no existe)
Se emite una póliza con un tomador persona jurídica Empresa (si no existe)
Un asesor convierte manualmente un prospecto Persona o Empresa (según tipo)

El proceso de conversión de Prospecto

Un Prospecto puede convertirse en Persona o Empresa de dos formas:

  • Automáticamente: Cuando la integración con Sura identifica que el prospecto ya tiene una cotización o póliza, el sistema puede crear el registro de Persona/Empresa correspondiente.
  • Manualmente: El asesor comercial puede convertir un prospecto desde la ficha del registro, eligiendo si se convierte en Persona Natural o Empresa.

Al convertir un prospecto:

  • Se crea un nuevo registro de Persona o Empresa con los datos del prospecto.
  • El prospecto original permanece en el historial para trazabilidad.
  • Las asociaciones existentes se transfieren al nuevo registro.

Campos exclusivos de cada tipo

Prospectos Personas Empresas
Solución de interés Fecha de nacimiento NIT / Razón social
Aseguradora Género Industria / Sector
Comentarios adicionales Cargo / Ocupación Tamaño de empresa
Embudo / Etapa — Sitio web
Tip: Mantén los prospectos en el embudo hasta que estés seguro de que son clientes potenciales reales. La conversión a Persona o Empresa debe hacerse cuando el interesado está calificado y existe una oportunidad concreta.
Importante: Un prospecto y una persona/empresa pueden coexistir para el mismo cliente. El prospecto refleja la solicitud inicial, mientras que la persona/empresa es el registro permanente del cliente en el CRM.

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